Nakit, Döviz Ve Altın İşlemlerinde Sınır Değişti! 370 Bin TL Detayı!

Nakit, Döviz Ve Altın İşlemlerinde Sınır Değişti! 370 Bin TL Detayı!

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. Bankalar, finans kuruluşları ve kuyumcular başta olmak üzere yükümlü kuruluşlarda kimlik tespiti gerektiren parasal sınırlar yükseltildi.

Yeni düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı. Buna göre tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi.

Düzenlemeyle internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemlerinde de değişikliğe gidildi. Daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla müşteri doğrulaması yapılabilecek ve bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde ayrıca imza örneği alınmayacak.

Finans kuruluşlarının kullanacağı doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk seviyesine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemlere karşı gerekli güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.